Atteignez vos objectifs
En créant AF PATRIMOINE, j’ai eu à cœur de proposer une expertise polyvalente et efficace. Patrimoine, fiscalité, placements financiers, retraite, succession…Je fais bénéficier à tous mes clients de mes connaissances et de mes compétences afin de leur garantir un accompagnement et des conseils de qualité dans différents domaines. Selon vos différents objectifs, je vous propose de consulter un petit échantillon (non-exhaustif) de solutions envisageables et éprouvées.
“L’imagination est plus importante que la connaissance, car la connaissance est limitée tandis que l’imagination englobe le monde entier, stimule le progrès, suscite l’évolution.” Albert Einstein
Nous vous apportons une réponse a toutes vos problématiques
Optimisation fiscale
l’optimisation fiscale vise à réduire l’imposition des particuliers comme des entreprises, de manière naturelle et parfaitement légale. Pourtant, elle pâtit d’une très mauvaise réputation…Alors, il est toujours bon de rappeler que l’optimisation fiscale n’a rien à voir avec l’évasion fiscale. Par des exemples et des conseils avisés, j’ai à cœur de vous montrer comment elle pourrait améliorer votre mode de vie. Des solutions existent pour les petits budgets comme pour les plus grands.
Préparer votre retraite
Depuis plusieurs années, et encore plus avec les actualités récentes, la retraite est au cœur de toutes les angoisses et inquiétudes. Bien qu’elle divise, une chose est sûre : il est important de la préparer de plus en plus tôt, et ceci, dès le plus jeune âge. Pour rassurer, vous aider et vous guider, mon rôle de conseillère en gestion de patrimoine sera de prévoir et d’anticiper vos besoins et envies.
Optimiser votre épargne
l’optimisation de l’épargne s’est imposée comme une nécessité au vu de la conjoncture actuelle. Il est, en effet, impératif de tenir compte des objectifs personnels, des moyens financiers ainsi que de l’actualité, lors de la mise en place de la stratégie. Chaque année, des choix divers et variés s’offrent à vous dans le but de satisfaire vos besoins et vos projets futurs.
Transmission et succession
Le patrimoine net d’un particulier est constitué par la somme des biens qu’il possède, diminuée de ses dettes. Construit tout au long de la vie d’une personne ou d’un couple, sa transmission constitue une problématique importante et complexe. Outre l’établissement d’un testament (transmission à titre gratuit du fait d’un décès), la transmission de votre patrimoine peut également être effectuée de votre vivant grâce à l’acte de donation. Ce dernier existe sous trois formes : le don manuel, la donation simple et la donation-partage. Mais comment savoir quelle méthode est adaptée à vos besoins ? C’est en ça que je peux vous aider de manière bienveillante.
Vous disposez d’une certaine épargne et vous souhaitez la faire fructifier pour de nouveaux projets/objectifs ?
Il est temps de découvrir la palette des placements financiers qui s’offrent à vous. J’ai à cœur de vous aider à y voir plus clair pour trouver la solution qui vous convient.
Prenons rendez-vous et rencontrons-nous !
En tant que professionnelle certifiée et agréée, je possède une responsabilité civile professionnelle ainsi que les différentes habilitations me permettant de vous proposer une offre globale et adaptée. Si besoin, je m’entoure également de différents partenaires avec lesquels j’établis une relation de confiance pour vous assurer les meilleurs produits du moment.
Vous avez des questions concernant mes services, mes tarifs, mes solutions ? Appelez-moi au 06.26.47.05.70 pour prendre rendez-vous pour un premier entretien ou un audit détaillé. Autrement, un formulaire de contact en ligne est à votre disposition sur le site internet.