Conseil en optimisation fiscale et gestion de patrimoine à Villenave D’Ornon
Bienvenue sur le site internet AF PATRIMOINE,
votre cabinet de conseil en ingénierie et en gestion de patrimoine !
Bonjour ! Je m’appelle Aline FISSIER. Spécialisée dans le conseil en optimisation fiscale et en gestion patrimoine à Villenave d’Ornon (et dans ses environs), j’ai à cœur de vous venir en aide et de mettre mon expertise au service de votre projet, du patrimoine jusqu’à la retraite, en passant par la fiscalité et la succession. Vous êtes à la recherche d’une conseillère en gestion de patrimoine, expérimentée et réactive ? Quels que soient vos objectifs, je me ferai un devoir d’être à la hauteur de vos attentes.
Qui suis-je ?
Diplômée en ingénierie et en gestion de patrimoine, de l’institut administration des entreprises (IAE) de Bordeaux, j’ai d’abord effectué six années d‘études de droit très utile à mes clients, en me spécialisant dans des voies salutaires comme le droit international (spécialisé en espagnol), le droit de la propriété intellectuelle, le droit des entreprises et des sociétés, ou encore le droit notarial.
Détentrice de toutes ces qualifications et habilitations, il me tient à cœur de mettre à votre disposition mes connaissances et mes compétences dans l‘optique de rendre vos projets réalisables et vos volontés atteignables.
Je m’intéresse ainsi à toutes les difficultés de mes clients, quelle que soit la problématique.
Installée dans un cabinet à Villenave d’Ornon, ouvert du lundi au vendredi de 10h à 18h, je suis actuellement conseillère en gestion de patrimoine indépendante. En effet, il était essentiel pour moi d’exercer mon métier en toute liberté, sans hiérarchie, et sans jugement. Et ceci, dans le but de privilégier les intérêts et les besoins de mes clients.
Mes habilitations et agréments :
- Inscrite au RCS de Bordeaux – SIREN 904 422 557
- Immatriculée sous le n°22001095 auprès de l’ORIAS
- Conseil en Investissements Financiers, N° adh 22/5136 de la CNCEF
- Mandataire non-exclusif d’intermédiaire en opérations de banque et service de paiement
- Mandataire d’intermédiaire en assurance
- Sous le contrôle de l’ACPR – 61 rue Taitbout – 75346 Paris Cedex 9
- Attestation de Collaborateur délivrée par la CCI de l’Hérault
- Juriste diplômée par l’Université Montesquieu – Bordeaux
- RCP conforme au CMF et au Code des Assurances
Mes diplômes :
- Certification des autorités des marchés financiers
- Master Ingénierie et gestion de patrimoine
- Licence de Droit
- Diplôme universitaire de Droit International espagnol
compétences afin de leur fournir des services de qualité
dans différents domaines.
découverte vous est offert !
Ma méthode
Mon travail consiste à réaliser une radiographie de la situation financière, fiscale et immobilière d’une personne, d’une famille ou d’une entreprise. Par la suite, j’étudie, seule – ou si nécessaire, avec le soutien de spécialistes – des solutions et des leviers d’action possibles. Et ce, pour présenter une stratégie globale tout en faisant de la pédagogie afin que mes clients puissent se positionner en pleine conscience et compréhension. Mon objectif étant de faire fructifier votre patrimoine, mais aussi de le protéger, de l’optimiser, de l’encadrer, d’en faciliter sa transmission, de le défiscaliser et même parfois le créer.
Pour qui ?
Je ne fais aucun tri quant à ma clientèle. J’estime que tout le monde devrait avoir accès à un conseil personnalisé, en matière de gestion de patrimoine, quel que soit leur moyen. En effet, durant mon parcours, j’ai maintes fois constaté que les particuliers étaient souvent mal, voire pas du tout accompagnés : les étudiants comme les personnes en situation de handicap (PMR) sont souvent laissés pour compte, tout comme nos séniors. Je viens en aide à tous ceux qui le souhaitent !
Un aperçu de mes compétences
Experte dans le conseil en optimisation fiscale et en gestion de patrimoine à Villenave d’Ornon, mais aussi dans toute la France (métropolitaine et Dom-Tom), je vous propose une offre complète de prestations :
- Dossier de conseil préparation à la retraite : pour éviter de se retrouver fort dépourvu.e lorsque la retraite sera venu.e, il est essentiel de la prévoir en amont. Pour ce faire, il existe des mécanismes qui peuvent être mis en place, dés le plus jeune âge.
- Dossier optimisation fiscale : donner moins au impôt pour avoir plus à la retraite, investir dans l’immobilier, rénové un bien, vérifier des droits…
- Dossier de placement financier : faire en sorte de placer l’épargne intelligemment et avoir de la rentabilité…
- Dossier conseil en investissement immobilier : devenir propriétaire, résidence principale, secondaire, locative.
- Audit : étape incontournable avant tout conseil.
- Constitution du matelas de sécurité : calcul du montant, plan de constitution, plan de placement, etc.
- Dossier vie quotidienne : consommer malin, grâce à de bonnes initiatives, point dépense et revenu client…
- Dossier Buisness Plan : montage de buisness plan, développement de projet, création de cagnotte, etc.
- Autres dossiers : conseiller les clients sur un changement mutuelle, un contrat prévoyance, une nouvelle assurance, un rachat de crédit, assurance de prêt etc.
est un impératif. Plusieurs paramètres sont à prendre en
compte pour une optimisation réussie.
l’avenir que choisir ?
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